みなさんご存じの通り、株式などの売却益、配当には20.315%の税金がかかります。
なるべく損益を0円に近づけると税の最適化ができます。
2022年11月末までの筆者の損益は、
国内投資信託の売却益 +8.3万円
国内株の配当金 +4.9万円
米国ETFの売却益 -20.6万円
米国ETFの配当金 +11.8万円
で、合計＋4.4万円の利益となっています。
保有していないそうすると含み損を売却する必要がありますが、課税口座で含み損が出ているのは投資信託の7万円ほど。
5万円ほど損失を確定する注文を出しました。
買い戻すまでの間に上がってしまうのが嫌なので、SBI証券で持っていたファンドを売って、同額を楽天証券で購入しました。複数の口座、複数の株式などを持っていると、このような小細工が使えます。ご参考までに。
残りは年末に調整します。
